1元等于多少卢布问金｜国寿资产刘凡：发展第三方业务是强化自身市场竞争力的重要举措官方正规网站首页

【编者按】学习贯彻中央金融工作会议精神，是金融系统当前和今后一个时期最重要的政治任务。新华网金融中心策划推出金融业观点栏目《问金》，努力做好新时代金融工作决策部署的宣传阐释，助力带动金融系统在贯彻落实会议精神上走深走实，以实际行动担负好时代赋予的光荣职责使命，加快建设金融强国，更好服务和支撑中国式现代化建设。

新华网北京12月29日电（唐滨妮）我国保险资产管理业从“初入局者”到“资本市场的重要参与者”已走过20年的改革发展历程，迎来保险资管业发展的新起点。中国人寿资产管理有限公司副总裁刘凡接受新华网《问金》栏目专访时表示，大资管时代，发展第三方业务越来越成为保险资管机构共识。国寿资产遵循“双轮驱动”发展策略，通过深耕重点客户，开拓新客户覆盖；引领行业创新发展，持续发力代销业务；积极开展跨境业务，加速迈向国际一流等举措，努力将第三方业务打造成“新增长极”。

以下为访谈实录：

新华网：党的二十大报告明确提出，“坚持把发展经济的着力点放在实体经济上”。国家重大战略的实施有赖于长期资金的支持，作为资本市场所需的长期稳定资金提供者,保险资产管理公司对于支持实体经济发展意义重大。请问国寿资产在各类投资工具对接实体经济发展方面进行了怎样的布局？在服务实体经济方面可以分享一个让您印象深刻的经典案例吗？

刘凡：金融是国民经济的血脉，服务实体经济是金融的根本宗旨。保险资金作为金融市场重要的长期资金提供者，多年来持续参与国家重大工程建设、服务实体经济，在盘活存量资产、服务国家战略等方面充分发挥了自身优势。

作为中管金融企业子公司，我们正确认识和把握自身鲜明的政治属性，在投资工作中坚持统筹好政治责任和经济责任，近年来在投资实践中创新构建了具有国寿特色的“双线配置”投资方法论。即在传统仅基于委托方投资指引的传统资产配置模式的同时，增加并突出以贯彻落实党中央决策部署为指引的顶层投资主线，切实把党中央决策部署落实到制定投资策略、推进投资执行的实践中去，最终通过实实在在的投资项目、投资业绩实现党中央决策部署与投资决策部署得到全面贯彻落实。

在具体投资实践中，我们始终坚持长期投资、价值投资、责任投资理念，把发挥保险资金特性与当好服务实体经济主力军和维护金融稳定压舱石的功能联系起来，真正体现了长期资本对国家发展战略的支持作用。其中固收投资是保险投资支持实体经济的主力军，通过把握长期债等配置机会，不断强化对国家重大区域发展、绿色投资、乡村振兴等重大战略支持力度。权益投资坚持在国家经济发展主航道上进行战略布局，支持科技创新和现代产业体系建设，优先支持先进制造业、战略性新兴产业，现代服务业、数字经济等重点领域核心企业，带动产业链上下游中小企业发展，助力国有骨干企业转型升级，保持积极权益资产配置中枢，助力资本市场健康稳定发展。另类投资以“强国家战略、强地区发展、强头部企业、强保障结构”为投资逻辑，将区域投资与产业投资相结合，寻找既符合新兴产业需求又隶属于重点区域的优质项目，精准对接和满足区域发展的多元化融资需求，在落实国家战略、获取长期稳定配置资产上的价值不断提升。

作为国内首家签署联合国支持负责任投资原则并践行ESG投资理念的保险资产管理公司，国寿资产始终致力于推动保险资金绿色投资能力建设和实践探索，落地了一批具有代表性的绿色投资项目，初步形成了有国寿特色的保险资金绿色投资模式。去年，公司与中核集团在未上市股权投融资领域首次开展深入合作，发起设立了股权投资计划，深度参与中核集团旗下最核心的非核清洁能源平台——中核汇能有限公司的引战工作，投资规模20.53亿元，成为中核汇能第二大股东、第一大战略投资者。募集的资金主要用于中核汇能光伏、风电等新能源发电项目的开发、建设以及储能新业务开拓等。这个项目，是国寿资产用实际行动落实国家“双碳”目标，金融服务经济社会高质量发展的典型案例。

新华网：日前，国寿资产获保险资管机构首批资产证券化业务资格。这意味着国寿资产面临着从产品投资者向“管理+投资”的双重身份转型。请您谈谈保险资管开展资产证券化业务具有怎样的重大意义，又将面临哪些挑战？当前国寿资产在资产证券化业务方面进行了怎样的布局？

刘凡：日前，首批5家保险资管公司获准试点开展ABS和REITs业务，这一方面意味着保险资管公司将以投资者和管理人的双重身份深度参与上述业务，将更广泛、更深入参与盘活存量资产、扩大有效投资的金融活动，激发出投融联动的强大动能，并能满足保险资金多元化的配置需求，进而增厚投资收益水平。另一方面，新业务的开展能够进一步丰富保险资金服务实体经济的渠道，对于活跃资本市场，促进金融服务实体经济具有重要意义。

我们认为，保险资管开展资产证券化业务，一是具有资金优势，大型保险资管公司受托管理着大体量的保险资金，保险资金特点与基础设施领域的长久期资产天然契合，可有效弥补ABS和REITs市场主要为短期资金参与的短板，助力构建多层次、多元化的ABS和REITs市场；二是具有经验优势，长期从事另类投资的保险资管公司对于基础设施和持有型不动产等ABS和REITs市场主要的基础资产比较熟悉，理解也更加深刻，能够从保险资金特点出发，开发满足保险资金投资要求和实体企业融资需求的产品。保险资管开展资产证券化业务还需进一步梳理内部业务体系，加强相关人才队伍建设。总的来说，保险资管是后来者，但参与ABS与REITs业务优势大于劣势。

在资产证券化业务方面，国寿资产坚持“稳中求进”的发展原则，循序渐进开展相关业务。2013年起就开展了资产证券化产品投资，2021年以来持续加大对资产证券化产品的投资力度，目前投资资产类型丰富多样，包括租赁债权、应收账款、PPP-ABS、CMBS、类REITs等。公司于2021年获得保险资产支持计划业务牌照，截至目前已有多笔产品发行落地。10月份公司在获得保险资管机构首批资产证券化业务资格后，正积极推动首批资产证券化项目尽快落地。

新华网：在大资管统一监管、同台竞技的市场环境下，保险资管行业不再局限于与保险资金合作的单一模式，规模增长点逐步由“内生”转为“外生”，第三方业务的发展模式也日趋多元。请您谈谈国寿资产在拓展第三方业务方面的布局和有益探索？目前取得了怎样的成效？

刘凡：在多类型机构同台竞技的大资管时代，发展第三方业务越来越成为保险资管机构共识。运用投资管理能力服务更为广泛的三方客户，既是保险资产管理行业深化金融供给侧改革、服务共同富裕战略目标的重要途径，也是进一步提升综合能力、强化自身市场竞争力的重要举措。国寿资产在2017年就正式启动了第三方组合类保险资管产品及专户业务，目前，合并管理第三方业务规模近8000亿元，居业内领先水平。

国寿资产已明确“双轮驱动”发展策略，努力将第三方业务打造成“新增长极”。一是深耕重点客户，开拓新客户覆盖。国寿资产在努力打造专业营销团队的基础上，坚持以客户为中心，持续推进客户“广覆盖工作”，扎实推进各项重点客户拓展工作。目前，国寿资产与国内所有国有大行、绝大多数股份制银行及部分城商行、中小保险客户、企业客户、专项基金建立了紧密合作关系。二是引领行业创新发展，持续发力代销业务。国寿资产切实发挥行业头雁引领作用，在实现代销业务“从无到有”的突破后，持续发力，实现了多项行业“第一”：联手招商银行上线业内首只面向实体企业客群的保险资管代销产品；联手华泰证券实现业内首次保险资管机构与券商机构直接代销业务落地；联手民生银行上线保险资管行业第一只渠道代销ESG资管产品。今年以来，公司与中信银行、光大银行合作率先开辟了中保登代理销售资金结算新模式，引领行业代销模式规范升级。三是积极开展跨境业务，加速迈向国际一流。国寿资产积极把握海外资金增配中国市场的机遇，公司陆续完成了赴美赴欧路演，并举办了首次境外投资论坛，向国际投资者呈现了中国市场的巨大潜力。去年末慕再保险委外项目的成功中标并投资运作，全面展现了公司服务境外客户能力，实现了公司跨境业务的历史性突破。国寿资产将紧密跟踪全球资本流动趋势、逐步丰富跨境业务产品线，形成更完善的跨境业务发展体系，力争在更为广阔的海外资管市场拓展发展空间、提升发展能力。

本文标签： 发展资产业务投资保险

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