多少卢布换一美元问金｜中国保险资管协会王军辉：重点提升四方面能力实现行业更高质量发展官方正规网站首页

【编者按】学习贯彻中央金融工作会议精神，是金融系统当前和今后一个时期最重要的政治任务。新华网金融中心推出金融行业观点栏目《问金》，努力做好新时代金融工作决策部署的宣传阐释，助力带动金融系统在贯彻落实会议精神上走深走实，以实际行动担负好时代赋予的光荣职责使命，加快建设金融强国，更好服务和支撑中国式现代化建设。

新华网北京12月28日电（唐滨妮）我国保险资产管理业从“初入局者”到“资本市场的重要参与者”已走过20年的改革发展历程，迎来保险资管业发展的新起点。中国保险资产管理业协会会长王军辉接受新华网《问金》栏目专访时表示，实现保险资管行业更高质量的发展，要重点提升四方面能力，即提升服务国家大局的能力、差异化发展的核心能力、风险识别与防控能力、数字金融发展能力。

以下为访谈实录：

新华网：中央金融工作会议提出了“加快建设金融强国”的目标。站在行业协会角度，聚焦于保险资金作为资本市场的“压舱石”“稳定器”，您认为该如何发挥好长期资金的优势，贯彻落实会议精神，为活跃中国资本市场贡献更大力量？

王军辉：当前中国经济处于迈向高质量发展的关键时期，要实现经济的转型升级，离不开资本市场的助力。保险资管机构作为我国资本市场上重要的机构投资者和长期资金和耐心资本的主要供给方，在活跃资本市场方面将大有可为。大家对于保险资金的投资理念耳熟能详，那就是长期投资、价值投资、稳健投资。如何发挥好资本市场“稳定器”和“压舱石”作用，我想关键在于真正践行好这三个理念。

首先是坚定践行长期投资理念。过去一段时间，资本市场受制于多重因素的影响，但中国经济长期向好的基本面没有变，支撑经济高质量发展的条件没有变，这是中国资本市场持续健康发展的最坚实基础。无论从经济发展的前景来看，还是从处于历史低位的上市公司估值来看，当前A股市场已进入中长期配置的价值窗口期。作为长期机构投资者，保险资管机构要从战略资产配置的长期视角看待权益投资，充分发挥保险资金久期长、稳定性高的特点，在市场低点敢于逆周期布局，坚定做多中国资产，助力增加资本市场长期资金占比，有效熨平市场的波动。近期相关监管部门陆续发布鼓励保险资金长期入市的一系列政策，包括降低保险公司权益投资风险因子、对保险公司净资产收益率实施三年长周期考核等，这也将促使保险公司进一步加大权益资产配置比例。总之，我们要用时间和定力去积淀长期优秀投资业绩，牢牢树立保险资金长期投资的市场形象。

二是坚定践行价值投资理念。保险资金作为长期耐心资本，最有条件成为资本市场的价值发现者。所谓价值投资，就是基于对行业和个股基本面的深入研究，评估其投资价值，作为投资的基本依据。这是小价值投资的概念。什么是大价值投资，就是要深化宏观研究和产业研究，更加注重从党中央重大决策部署中寻找“长期投资密码”，投资主线和逻辑要紧紧围绕“服务国之大者”这个核心。当前我国处在经济新旧动能转型升级的关键时期，以高科技、新能源、先进制造、数字化等为代表的经济增长新动能加速积聚。我们要把握其中蕴含的长期、巨大、确定性投资机会，努力推进投资收益与服务实体经济目标融合统一。

三是坚定践行稳健投资理念。金融业的核心在于经营和管理风险，防控风险是金融工作的永恒主题，也是保险资金稳健运作的内在要求。保险资管机构在长期实践中形成了审慎稳健的投资风格，这也成为保险资管最鲜明的底色。近年来在强监管严监管的政策环境下，保险资金运用的合规性和稳健性进一步提升，具有良好风险管理能力的保险资管机构发展动能进一步增强。面对内外部经济金融环境变化带来的各种风险挑战，保险资管机构必须发挥稳健投资和风险管理的专长，全面增强风险管理的主动性和前瞻性，严守合规底线，绝不做金融风险的制造者，要成为有效防范风险和稳健合规经营的引领者。

新华网：自2003年首家保险资产管理公司设立以来，我国保险资产管理业已走过20年的改革发展历程。截至2022年末，32家保险资管公司管理资金总规模已超过24万亿元。站在新的起点，请您谈谈保险资管该如何结合市场新形势、新变化来打造行业竞争新优势？

王军辉：中国保险资管业已站在20年发展的新起点上，国寿资产是其中杰出的代表之一。中央金融工作会议强调，高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，金融要为经济社会发展提供高质量服务，这为保险资管业高质量发展提供了根本的遵循。

一是推进共同富裕，助力提升居民财产性收入。提升居民财产性收入，既是践行金融工作政治性、人民性的要求，也是助力实现共同富裕的需要。当前我国人均GDP已超过1万美元，居民可投资资产规模近200万亿元，居民财富管理的需求旺盛。保险资管机构应当充分发挥在大类资产配置、固收+、全品种投资的特色优势，围绕产品设计、投资策略、销售运作等方面下功夫，以多元化的产品体系满足老百姓多样化的理财需求，在推动共同富裕进程中，努力实现服务经济社会高质量发展、客户资产保值增值和自身持续健康发展的更好统一。

二是发力养老金融，服务多层次养老保障体系建设。当前我国养老三支柱建设正在加快推进，多层次、多支柱的养老保险体系逐步建立完善，资管机构服务养老三支柱建设的方向路径和制度遵循也日益清晰，养老三支柱建设成为资产管理行业的新“蓝海”。保险资管机构应紧抓市场需求，准确把握养老三支柱建设领域政策要求，充分发挥自身管理长钱积累的专业化优势，探索服务养老三支柱的有效路径和产品形式，积极服务多层次养老保险体系建设，努力成为养老三支柱建设的主力军。

三是紧跟监管导向，打造高质量发展核心竞争力。中央金融工作会议明确了强监管、防风险和高质量发展的中心任务。金融监管将进一步消除监管空白和盲区，有效防范监管套利、提高监管效率，进一步筑牢金融业高质量发展防火墙。保险资管机构应严格按照监管要求开展经营管理，正确处理好风险与收益、规模与质量、发展与稳定、速度与韧性的关系，确保行业发展行稳致远。当前覆盖资本市场投资端、融资端和交易端的改革已经全面启动，保险资管机构应积极开发符合长期资金风险收益特征要求的投资策略和产品体系，进一步强化价值投资理念和绝对收益思维，提升优质资产获取能力，通过多样化，多品种投资，努力形成稳定且持续的投资收益。进一步提升专业投资能力和市场引领力，在疏通资金进入实体经济渠道、助力更好发挥资本市场“压舱石”作用中锻造核心竞争力。

新华网：保险投资是服务国家战略、支持实体经济高质量发展的重要力量，保险资管机构也是国内资本市场最重要的中长期资金供给方之一。请您谈谈当前保险资管机构的发展现状，存在哪些短板？未来保险资管机构又该如何进一步发力，从而推动行业的高质量发展？

王军辉：现在是统一监管的大资管时代，大资管时代对保险资管机构的发展提出了更高要求。经过20年的发展，保险资管行业取得了长足的进步，这是我们与自身相比。如果放在大资管的范畴内，我们与其他资管机构相比，还是有一些短板。比如竞争优势还不够突出。保险资管机构的优势是管理资金规模大，资金来源稳定，在大类资产配置、固收投资和非标投资领域专业能力较强，但在公开市场权益投资、产品创新能力、中后台运营能力等领域，尚未建立起领先优势。又比如未形成特色化差异化的发展路径。保险资管机构的能力谱系和客户结构趋同化态势明显，由此导致的同质化竞争削弱了全行业在大资管行业中的竞争能力，百花齐放、百舸争流的丰富行业生态还未形成。三是直接服务个人客户能力仍有待提升。受长期管理系统内资金、服务机构客户影响，存在着服务个人客户资源缺乏、销售渠道狭窄、产品创新和美誉度不够等问题，目前全行业管理的第三方资金占比仅1/4左右，仍有较大提升空间。

当前保险资管行业已经站上新起点，面向未来，如何更好地贯彻落实好中央金融工作会议精神，实现行业更高质量的发展，我认为，要重点提升四个方面的能力。

一是提升服务国家大局的能力。保险资产管理行业要深刻把握金融工作的政治性和人民性、深刻理解中国特色金融发展之路的根本要求，坚持政治视角和市场视角相结合的方法，主动将机构自身改革发展目标与中央金融工作会议的部署相统一。要健全完善贯彻落实党中央重大决策部署的投资体系，紧紧围绕国家宏观战略和产业政策，将保险资金长期性和稳定性的优势持续转化为服务实体经济的动能。要坚持以人民为中心的发展理念，发挥管理长钱的优势，增加老百姓财产性收入，切实助力共同富裕。总之，通过提升服务国家大局的能力，充分发挥好经济减震器和社会稳定器的功能。

二是提升差异化发展的核心能力。大资管竞合有序的行业新格局正加速形成，保险资管机构亟需进一步强化核心能力，突出差异化经营和特色化投资优势。未来，各家保险资管机构应在巩固资产负债管理、大类资产配置、绝对收益投资等特色优势的基础上，基于自身管理规模预期、业务能力特点和客群情况，构建差异化特色化发展的核心能力，既可以选择走“大而全而强”的道路，努力做优做强，以发展成为全能型资产管理机构为目标；也可以选择“专而精而美”的路线，聚焦部分业务领域形成突出优势确保市场竞争力，开展特色化经营，以共同促进丰富多样行业生态的形成。

三是提升风险识别与防控能力。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。保险资金的资金属性决定保险资管机构更要把风险管理和资金安全放在首位，面对错综复杂的风险防控形势，需要保险资管机构统筹好发展和安全，不断提升风险识别与管理的能力，着力丰富风险管理和预警处置的方法手段，积极构建起科学有效的全面风险管理体系。

四是提升数字金融发展能力。数字技术的快速发展深刻改变着金融行业生态，数字金融业务模式和业态也在不断进化中。保险资管行业要加大金融科技投入，推进数字化转型。未来，保险资管机构必须由传统的“科技支持”模式向“科技赋能”模式转变，不断将人工智能、大数据、云计算等新一代信息技术与投资业务、风险管控、综合运营等深度融合，让数字化更多赋能于研究、决策、交易、风险管控等各领域，为加快推进保险资管机构高质量发展提供助力。

本文标签： 金融发展机构投资保险

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